Dom Maklerski M-Bank udostępnia dla swoich klientów prawie 400 ETF’ów. Bazują one na różnych instrumentach finansowych takie jak akcje, obligacje, indeksy, surowce. Można w ramach nich wybierać konkretne branże, w które chcemy się zaangażować finansowo jak również regiony w jakich prowadzona jest działalność poszczególnych podmiotów wchodzących w ich skład. Możemy grać na wzrosty lub na spadki. W tym wpisie postaram się pokazać przykłady najbardziej popularnych ETF’ów dostępnych na platformie Domu Maklerskiego M-Bank’u. Można by zapytać dlaczego właśnie M-Bank’u ? – dlatego, że ma on w swojej ofercie jedną z największych ofert w tym zakresie na polskich platformach transakcyjnych i każdy z inwestorów może znaleźć dla siebie kilka interesujących opcji w zależności od stylu inwestowania.
Prowadzenie bloga wymaga ponoszenia pewnych wydatków dlatego zdecydowałem się na uczestnictwo w programie afiliacyjnym M-Banku. W treści będą zawarte linki do M-Banku do produktów oferowanych przez niego. Dzięki zachęceniu czytelników tego bloga ofertą M-Banku otrzymuje pewne prowizje. Nie wpływa to w żaden sposób na opłaty pobierane przez M-Bank za oferowane usługi. Z góry dziękuję za skorzystanie z tego programu afiliacyjnego jak również życzę powodzenia w korzystaniu z oferowanych produktów w celu realizacji wyznaczonych osobistych celów finansowych.
ETF’y ze względu na swoja logikę, która reprezentuje pewien koszyk instrumentów finansowych, umożliwiają zachowanie większej stabilności w ich wycenie. Wyjątkiem mogą być tutaj ETF’y połączone z jednym instrumentem – przykładem są ETF’y powiązane z surowcami np. złoto, srebro, ropa.
Na etapie wyboru ETF’s ważne jest sprawdzenie składu aktywów jakie budują dany instrument – pisałem już o tym we wpisie – BPA 017: ETF akcyjne i obligacyjne – jest to w dużym stopniu związane z głównym celu jego powstania.
W ostatnich latach ETF’y bazujące na akcjach prezentowały bardzo dobre wskaźniki wzrostu, za ostatnie 12 miesiące, sięgające nawet 200 %. Przy inwestycjach długo i średnioterminowych należy jednak zwracać uwagę na zachowane w dłuższym okresie czasowym.
Poniżej prezentuję przykłady najbardziej popularnych ETF’ów pogrupowanych po tematyce inwestycyjnej (akcje, obligacje, surowce, itp.)
W tabelach pokazanych poniżej prezentowane są dane pozyskiwane dzięki funkcji =GoogleFinance() jak również pola kalkulowane pozwalające lepiej zrozumieć obecną sytuacje dla danego ETF’u:
[1] – ticker – kod ETF
[2] – ticker – kod ETF połączony z giełdą na której jest notowany
[3] – nazwa ETF
[4] – temat inwestycji
[5] – aktualna wycena
[6] – waluta w której jest wyceniany dany ETF
[7] – dzienny procent zmiany w danym dniu
[8] – średnia krocząca – MA21
[9] – średnia krocząca -MA50
[10] – średnia krocząca -MA100
[11] – spark line pokazująca poglądowo wykres za ostatnie 12 miesięcy
[12] – kolumna pokazująca wartość minimalną i maksymalną w okresie ostatnich 12 miesięcy w układzie wartość max / wartość min
[13] – kolumna pokazująca procentowy spadek / wzrost w wycenie w stosunku do wartości maksymalnej i minimalnej w ujęciu 12 miesięcy. Dla przykładu ETF XDAX w okresie ostatnich 12 miesięcy poruszał się w przedziale MAX=148,38 i MIN=99,86 a jego obecna wycena 145,0 EUR jest o 2 % mniejsza od wartości minimalnej i o 45% wyższa od wartości minimalnej w tym okresie.
Kolumny [12] i [13] mogą być pomocne w analizie trendu i obecnej sytuacji w jakiej się znajduje dany ETF.
ETF Surowce
ETF Index
ETF Akcje
ETF Akcje-tematyczne
ETF typu „short” – zyskujące przy spadkach w wycenie instrumentów powiązanych.
Prezentowane powyżej arkusze można pobierać i dowolnie modyfikować pod swoje indywidualne potrzeby.
Powyższe ETF’y to tylko przykłady z całej listy dostępnych w ofercie M-Banku. Cała lista jest dostępna pod linkiem ETF M-Bank Lista. Jak można zauważyć jest ich spora ilość i wybór najlepiej dokonywać w oparciu o istniejącą sytuacje gospodarczą w danym momencie, panujący trend czy modę. Każda decyzja musi być poparta wnikliwą analizą oraz na wypadek naszego błędu czy nieoczekiwanej zmiany trendu powinniśmy mieć z góry zdefiniowany plan na zamknięcie pozycji.
ETF’y to jeden z elementów w szerokim wachlarzu dostępnych instrumentów inwestycyjnych. Warto zapoznać się z ich różnymi opcjami i mieć kilka wybranych dla siebie pod potencjalne inwestycje i wykorzystywać je w sytuacji kiedy prezentują możliwości osiągnięcia zysku. Zawsze należy pamiętać o tym aby wkomponować każdy instrument w swoją indywidualną strategię inwestycyjną i w zależności od strategii inwestycyjnej podzielić swoją ekspozycje % w dany instrument finansowy w zależności od ryzyka jakie jesteśmy w stanie zaakceptować.
Instrumenty finansowe można podzielić na 3 grupy:
- Instrumenty o niskim poziomie ryzyka – Obligacje, Fundusze Emerytalne, Polisy Inwestycyjne
- Instrumenty o zdywersyfikowanym poziomie ryzyka – ETF’y
- Instrumenty o wysokim poziomie ryzyka pojedyncze krypto waluty i akcje.
W zależności od poziomu ryzyka jaki jesteśmy w stanie zaakceptować w inwestycje w jeden z 3 powyższych grup instrumentów finansowych warto ustalić procentowy podział zaangażowanego kapitału np.:
– 60 / 30 / 10 – portfel o bardzo niskim poziomie ryzyka
– 50 / 40 / 20 – portfel o niskim poziomie ryzyka
– 40 / 50 / 30 – portfel o średnim poziomie ryzyka
– 30 / 30 / 40 – portfel o wysokim poziomie ryzyka
– 20 / 30 / 50 – portfel o bardzo wysokim poziomie ryzyka
– 10 / 20 / 70 – portfel o ekstremalnie wysokim poziomie ryzyka
Życzę powodzenia w inwestycjach z zastosowaniem ETF’ów.
Podwyższył materiał nie stanowi oferty inwestycyjnej w rozumieniu Dz.U.2021.0.328 Art. 76 lecz stanowi wyraz zboru informacji będących wynikiem mojego osobistego doświadczenia inwestycyjnego.
Jeśli chcesz dostawać powiadomienia o nowych wpisach na blogu be PRO active to zachęcam do zapisania się do listy dystrybucyjnej oraz o dołączenie do mediów społecznościowych powiązanych z blogiem be PRO active.
